Laisser un héritage : les conseils d'un vétéran sur les dons testamentaires

Un don testamentaire à True Patriot Love est une promesse d'offrir aide, espoir et amour aux militaires, à leurs familles et aux vétérans, pour toujours.

Demandez à Jude St-Fleur : les conseils d'expert d'un vétéran sur les différentes façons de donner

Jude St-Fleur a servi 13 ans dans l'Aviation royale canadienne, et sa femme, Lausanne Baguidy, est toujours dans les Forces armées canadiennes en tant que technicienne en avionique et instructrice, où elle répare les systèmes électroniques des avions F-18. Après avoir reçu de l'aide, du soutien et du mentorat grâce au programme Operation Entrepreneur Bootcamp, financé par True Patriot Love, il a fait la transition vers une carrière en planification financière. Jude répond ici aux questions les plus fréquentes sur un domaine de la philanthropie en pleine croissance : la planification successorale.

True Patriot Love : Quels sont les mythes courants concernant la planification successorale ?

JUDE : Beaucoup de gens pensent que c'est réservé aux riches. En réalité, la planification est importante pour tout le monde et va bien au-delà de la simple répartition des actifs; elle englobe les décisions en matière de soins de santé, la tutelle, et plus encore. Il existe également d'importantes économies d'impôt dont vous et votre famille pouvez bénéficier. Comme on dit dans le milieu, on ne peut pas échapper à la mort ni aux impôts, mais on peut tirer parti des exonérations.

True Patriot Love : Est-il compliqué de faire un don à un organisme de bienfaisance dans son testament ?

JUDE : Non. Créer ou mettre à jour son testament demande de la réflexion et de la documentation, mais ce n'est ni compliqué ni coûteux.

True Patriot Love : Les testaments et les héritages peuvent être un sujet délicat dans certaines familles. Comment recommandez-vous d'en parler à ses proches ?

JUDE : Commencez la conversation tôt. Expliquez à vos proches pourquoi cela vous tient à cœur et soyez aussi ouvert et clair que possible. Pour beaucoup, ces discussions sont très franches et empreintes d'amour, et elles laissent tout le monde rassuré. En parler maintenant permet de réduire le stress futur.

Vous souhaitez en savoir plus sur la planification d'un don testamentaire ? Communiquez avec Meighan Bell, chef du développement, ligne directe : 647-800-5863, courriel : mbell@truepatriotlove.covotre situation.

Votre héritage, vos valeurs, votre testament

Voici 4 étapes pour vous aider à démarrer. Nous espérons que ces informations vous seront utiles lors de vos discussions avec vos proches et vos conseillers.

Étape 1: Faites l'inventaire de vos actifs. Cela comprend votre maison, vos objets de valeur, vos placements, et plus encore.

Étape 2: Pensez à vos proches. Réfléchissez à ce que vous souhaitez laisser à vos enfants, petits-enfants, neveux, nièces ou autres êtres chers.

Étape 3Réfléchissez à vos valeurs et à vos passions. Votre don servira à soutenir les militaires et leur famille d'une manière qui a du sens pour vous. Nous vous invitons à discuter avec nous de ce que vous souhaitez accomplir grâce à votre don.

Étape 4Avec l'aide de vos proches et de vos conseillers, déterminez quel type de don planifié vous convient le mieux, puis rédigez ou mettez à jour votre testament.

Les bases du don planifié

Nous vous recommandons fortement de consulter un avocat ou un planificateur successoral avant de confirmer votre don planifié à True Patriot Love.

True Patriot Love est inscrite auprès de l'Agence du revenu du Canada sous sa dénomination sociale, la Fondation True Patriot Love.

Numéro d'enregistrement d'organisme de bienfaisance 81464 6493 RR0001

Adresse
150, rue York, bureau 1700
Toronto (Ontario) M5H 3S5

Contact
Meighan Bell, chef du développement

Ligne directe : 647-800-5863, courriel : mbell@truepatriotlove.com

Voici un exemple de libellé :

« Mes fiduciaires testamentaires verseront [insérer le montant] OU (la totalité ou %) du reliquat de ma succession à la Fondation True Patriot Love, Toronto (Ontario), aux fins de soutenir ses besoins les plus prioritaires. »

Avis : Ces renseignements sont de nature générale et ne constituent pas des conseils juridiques ou financiers. La Fondation True Patriot Love recommande à tout donateur, avant de faire un don de titres, peu importe la valeur, de consulter son ou ses conseillers financiers professionnels pour connaître les répercussions fiscales, financières et successorales. Chaque situation étant unique, nous vous encourageons fortement à discuter avec votre propre conseiller financier pour vous assurer que vos décisions de don sont adaptées à votre situation.

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Jude St-Fleur, vétéran de l'Aviation royale canadienne devenu planificateur financier, démystifie les idées reçues sur la planification successorale et explique comment aborder le sujet avec ses proches.